Posilnené pravidlá EÚ na predchádzanie financovaniu #MoneyLaundering a boja # Financovanie proti financovaniu terorizmu

5^th Smernica proti praniu špinavých peňazí nadobudla účinnosť po jej uverejnení v Úradnom vestníku EÚ. Nové pravidlá, ktoré navrhla Komisia v júli 2016, prinášajú väčšiu transparentnosť skutočných vlastníkov spoločností a bojujú proti rizikám financovania terorizmu.

Komisárka pre spravodlivosť, spotrebiteľov a rodovú rovnosť Věra Jourová uviedla: „Ide o ďalší dôležitý krok k posilneniu rámca EÚ pre boj proti finančnej trestnej činnosti a financovaniu terorizmu.^th Smernica proti praniu špinavých peňazí zefektívni boj proti praniu špinavých peňazí. Musíme uzavrieť všetky medzery: medzery v jednom členskom štáte budú mať vplyv na všetky ostatné. Vyzývam členské štáty, aby zostali verní svojmu odhodlaniu a čo najskôr aktualizovali svoje vnútroštátne pravidlá. ““

Nové pravidlá zavádzajú prísnejšie požiadavky na transparentnosť vrátane úplného prístupu verejnosti k registrom vlastníkov spoločností, väčšej transparentnosti v registroch skutočného vlastníctva trustov a prepojenia týchto registrov. Medzi kľúčové zlepšenia patrí aj: obmedzenie používania anonymných platieb prostredníctvom predplatených kariet vrátane platforiem na výmenu virtuálnych peňazí v rámci pravidiel proti praniu špinavých peňazí; rozšírenie požiadaviek na overenie zákazníkov; vyžadujúc silnejšie kontroly vysokorizikových tretích krajín, ako aj väčšie právomoci a užšiu spoluprácu medzi národnými finančnými spravodajskými jednotkami. 5^th Smernica o boji proti praniu špinavých peňazí taktiež zvyšuje spoluprácu a výmenu informácií medzi orgánmi pre boj proti praniu špinavých peňazí a orgánmi dohľadu nad obozretným podnikaním, a to aj s Európskou centrálnou bankou.

Komisia Juncker bojovala proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu jednou z jej priorít. Tento návrh bol prvou iniciatívou Akčný plán zintenzívniť boj proti financovaniu terorizmu po teroristických útokoch a časť širšieho úsilia o zvýšenie daňovej transparentnosti a boj proti daňovému zneužitiu v nadväznosti na odhalenie dokumentov z Panamy. Členské štáty budú musieť implementovať tieto nové pravidlá do svojej vnútroštátnej legislatívy pred 10 január 2020. Okrem toho Komisia v máji 2018 vyzvala európske orgány dohľadu (Európsku centrálnu banku, Európsky orgán pre bankovníctvo, Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov, Európsky orgán pre cenné papiere a trhy), aby vytvorili spoločnú pracovnú skupinu na zlepšenie praktickej koordinácie boja proti praniu špinavých peňazí dohľadu nad finančnými inštitúciami.

Práca v tejto skupine prebieha a prvá výmena s členskými štátmi sa plánuje v septembri. Ďalšie informácie nájdete v časti a vecný prehľad o hlavných zmenách, ktoré priniesla spoločnosť 5^th Smernica proti praniu špinavých peňazí.

Zdieľaj tento článok: