Komisia požaduje, aby dohliadal na bankový dohľad #Malta #MoneyLauthoring

Na základe žiadosti Komisie Európsky orgán pre bankovníctvo (EBA) prešetril a dospel k záveru, že maltská jednotka pre analýzu finančných informácií (FIAU) porušuje právo Únie, a 11. júla 2018 vydal odporúčanie. Usúdil, že Malta nesprávne dohliadala na finančné inštitúcie a nezabezpečila ich dodržiavanie pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí.

Na základe odporúčania Európskeho orgánu pre bankovníctvo a uznania opatrení, ktoré Malta medzitým prijala na riešenie zistených nedostatkov, Európska komisia prijala formálne stanovisko na základe nariadenia o EBA. Stanovisko požaduje, aby maltský dozorný orgán proti praniu špinavých peňazí (Financial Intelligence Analysis Unit) prijal ďalšie opatrenia na úplné splnenie svojej povinnosti podľa štvrtej smernice o praní špinavých peňazí účinne vykonávať dohľad nad finančnými inštitúciami na svojom území, a to aj prostredníctvom zavedenia účinného sankčného režimu. .

Prvý podpredseda Frans Timmermans uviedol: „V záujme ochrany bezpečnosti Európanov a zaistenia bezpečného a spoľahlivého finančného systému musí každý orgán v každom členskom štáte dodržiavať pravidlá EÚ týkajúce sa prania špinavých peňazí v plnom rozsahu. Sme naďalej ostražití a sme pripravení konať tak, aby nedošlo k ich porušeniu. sa rýchlo napraví a že lepšia prax v oblasti dohľadu zaručuje, že sa to už nebude opakovať. ““

Podpredseda Komisie pre finančnú stabilitu, finančné služby a úniu kapitálových trhov Valdis Dombrovskis uviedol: „Musíme zabezpečiť, aby naše orgány dohľadu riadne posúdili a zmiernili riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu vo finančnom sektore. Európsky orgán pre bankovníctvo prispieva k harmonizovanému uplatňovaniu pravidiel dohľadu nad praním špinavých peňazí. Náš septembrový návrh vybaví EBA ďalšími nástrojmi a zdrojmi potrebnými na zabezpečenie efektívnej spolupráce a zbližovania štandardov dohľadu. Rátam s tým, že vďaka spolupráci Európskeho parlamentu a Rady sa tento návrh rýchlo premení na legislatívu. “

Komisárka pre spravodlivosť, rodovú rovnosť a spotrebiteľov Vera Jourová dodala: "Európa má najprísnejšie pravidlá v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí na svete. Je však potrebné presadzovať ich dodržiavanie rovnako prísnymi normami v celej EÚ, aby sa zabránilo vytváraniu slabých väzieb. Malta a ďalšie krajiny musí mať dobre vybavené orgány a plne implementované pravidlá. Komisia využije všetky svoje právomoci vrátane postupov pri porušení právnych predpisov na odstránenie akýchkoľvek medzier v boji proti praniu špinavých peňazí. “

Konkrétnejšie, Európska komisia vyzýva maltskú finančnú spravodajskú jednotku, aby prijala niekoľko opatrení, ktoré zahŕňajú:

•          Zlepšenie metodiky hodnotenia rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu;
•          zlepšiť svoju stratégiu monitorovania a dohľadu zosúladením zdrojov s rizikom prania špinavých peňazí, ktoré predstavujú určité inštitúcie;
•          zabezpečenie toho, aby bol orgán schopný reagovať vo vhodnom čase, keď sa zistí slabá stránka, a to aj revíziou svojich sankčných postupov;
•          zabezpečiť, aby jej rozhodovanie bolo riadne odôvodnené a zdokumentované, a;
•         prijatie systematických a podrobných postupov vedenia záznamov pre inšpekcie mimo pracoviska.

Zlepšenie vykonávania pravidiel EÚ proti praniu špinavých peňazí v celej EÚ

Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu je prioritou Junckerovej komisie. Komisia využíva všetky nástroje, ktoré má k dispozícii, aby zabezpečila uplatňovanie vysokých európskych noriem v praxi v celej EÚ.

V tomto prípade Komisia prvýkrát využila svoju právomoc požiadať Európsky orgán pre bankovníctvo, aby preskúmal potenciálne porušenia práva Únie orgánom členského štátu. Komisia odvtedy tiež požiadala Európsky orgán pre bankovníctvo, aby uskutočnil vyšetrovanie príslušných orgánov v Lotyšsku, Dánsku a Estónsku, kde nedávne prípady vyvolali obavy o účinné presadzovanie pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí vnútroštátnymi orgánmi. Európsky orgán pre bankovníctvo zohráva dôležitú úlohu pri podpore konvergencie postupov dohľadu s cieľom zabezpečiť harmonizované uplatňovanie pravidiel dohľadu nad bojom proti praniu špinavých peňazí.

S cieľom riešiť zostávajúce medzery v súčasnom právnom rámci na európskej úrovni Komisia prijala 12 September 2018 oznámenie a oznámenie o návrh ďalej posilňovať mandát EBA na lepšie riešenie rizík prania špinavých peňazí a na zlepšenie spolupráce a zdieľania informácií medzi orgánmi dohľadu. Tento návrh musí byť prijatý spoluzákonodarcami ako priorita.

Prijatie Štvrtý a piaty Smernice o boji proti praniu špinavých peňazí výrazne posilnili regulačný rámec EÚ vrátane pravidiel spolupráce medzi systémami boja proti praniu špinavých peňazí a dohľadu nad obozretným podnikaním. Komisia pozorne sleduje správne vykonávanie smernice o boji proti praniu špinavých peňazí 4th vrátane prípadných konaní vo veci porušenia predpisov. Komisia doteraz otvorila \ t konania o porušení pre neoznámenie transpozičných opatrení na 4^th Smernica proti praniu špinavých peňazí proti 21 členským štátom: tri sú v súčasnosti v štádiu súdneho konania (Rumunsko, Írsko a Luxembursko), jeden je pozastavený (Grécko), deväť v štádiu odôvodnených stanovísk a osem v štádiu listov formálneho oznámenia.

Ďalšie kroky

Maltská finančná spravodajská analytická jednotka má desať pracovných dní od prijatia stanoviska na to, aby informovala Komisiu a Európsky orgán pre bankovníctvo o opatreniach, ktoré zamýšľa prijať na splnenie svojich povinností. Tento proces podľa nariadenia o EBA je nezávislý od výsadnej právomoci Komisie začať konanie o nesplnení povinnosti proti Malte a bez toho, aby boli dotknuté jej právomoci.

pozadia

Nariadenie EBA (článok 17 ods. 4) dáva Európskej komisii právomoc vydať formálne stanovisko, v ktorom požaduje, aby vnútroštátny orgán zodpovedný za vykonávanie pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí vo finančnom sektore prijal opatrenia na úplné dodržiavanie práva Únie, ak má neurobila. Formálne stanovisko Komisie zohľadňuje odporúčanie EBA.

V rámci tohto postupu Komisia v októbri 2017 zaslala Európskemu orgánu pre bankovníctvo list, v ktorom ho požiadala, aby zabezpečila, že inštitúcie zodpovedné za dohľad nad rámcom proti praniu špinavých peňazí zriadeným na Malte budú spĺňať požiadavky právnych predpisov EÚ o boji proti praniu špinavých peňazí. , Európsky orgán pre bankovníctvo vykonal predbežné vyšetrovanie vrátane návštevy na mieste v príslušných maltských inštitúciách. V 11 Júl 2018 EBA rozhodla, že maltský orgán (FIAU) skutočne porušuje právo Únie a prijal formálne odporúčanie pre orgán. Je to prvýkrát, čo EBA vydala porušenie odporúčania Únie v oblasti prania špinavých peňazí.

Viac informácií 

Stanovisko Komisie adresované Maltskej jednotke pre analýzu finančného spravodajstva

Boj proti praniu špinavých peňazí a boj proti financovaniu terorizmu

Odporúčanie EBA

porušenie členských štátov o implementácii 4^th Smernica proti praniu špinavých peňazí