Spojte sa s nami

Kirgizsko

Bakai Bank získala uznanie od agentúry Moody's v rámci dodržiavania sankcií voči Rusku

ZDIEĽAM:

uverejnené

on

Člen americkej obchodnej komory Bakai Bank dodržiava sankcie voči Rusku a vedie zodpovednú činnosť. Preto proti nej neexistujú žiadne nároky Západu.

Partner americkej obchodnej komory Bakai Bank z Kirgizska ukazuje, ako dodržiavať medzinárodné reštriktívne opatrenia a viesť čestné podnikanie uprostred geopolitických rizík

Koncom mája medzinárodná ratingová agentúra Moody's revidovanej jej výhľad na dlhodobé vklady Bakai Bank z „negatívneho“ na „stabilný“. Niektorí analytici to považujú za povzbudenie pre celý bankový sektor Kirgizska. To je obzvlášť dôležité na pozadí rastúcej kontroly USA a Bruselu na krajiny Strednej Ázie v súvislosti s podozreniami z obchádzania sankcií uvalených na Rusko za jeho vojnu proti Ukrajine.

Kirgizsko je malá stredoázijská krajina s populáciou niečo vyše 7 miliónov ľudí. Len pred 33 rokmi bolo súčasťou sovietskeho impéria. Teraz je nezávislé Kirgizsko v dôsledku svojej geografickej polohy v ekonomickej moci svojich väčších susedov, Ruska a Číny.

Peking a Moskva sú historicky hlavnými ekonomickými partnermi Biškeku. Do roku 2022 bolo až 30 % kirgizskej populácie v produktívnom veku zamestnaných v Rusku, čo generovalo 97 % všetkých remitencií späť domov v celkovej výške viac ako 2.5 miliardy USD. Dovoz z Ruska dosiahol 33.6 %, vývoz 24.9 % a podiel Ruska na priamych zahraničných investíciách v Kirgizsku bol 17.3 %. Prirodzene, akékoľvek ekonomické otrasy v Moskve priamo ovplyvňujú Biškek.

Vyváženie sankcií a kolapsu

Tento stav pretrvával až do 22. februára 2023, kedy Rusko začalo vojenské akcie proti Ukrajine. Na Moskvu boli uvalené tisícky sankcií. To výrazne ovplyvnilo kirgizskú ekonomiku, predovšetkým prerušením dlho vybudovaných väzieb s jeho druhým najvýznamnejším partnerom.

Reklama

Úplné prerušenie vzťahov s Ruskom by znamenalo aspoň ťažká depresia pre kirgizské hospodárstvo na najbližšie roky. Finančné inštitúcie v krajine čelili trom kritickým otázkam: ako splniť existujúce sankcie, vyhnúť sa sekundárnym obmedzeniam a udržať podnikanie bez toho, aby spôsobili finančný kolaps a potenciálne občianske nepokoje.

Teraz je zrejmé, že Bakai Bank je jednou z kirgizských bánk, ktorým sa najlepšie podarilo dosiahnuť túto krehkú rovnováhu.

Na začiatku sankčnej kampane Západu proti Moskve vedenie Bakai Bank úprimne poznamenalo, že okamžité prerušenie všetkých väzieb s Ruskom by bolo pre ekonomiku krajiny katastrofálne. Napriek tomu banka prijala princíp dodržiavania OFAC a odporúčaní iných medzinárodných inštitúcií.

Banka sa nestiahla do tieňa v snahe o neočakávané neočakávané zisky ani nevytvorila ďalšie schémy na obchádzanie obmedzení. Jej ekonomické záujmy ustúpili do úzadia v súlade s medzinárodným právom a zodpovednosťou voči dlhodobým partnerom a vkladateľom. Nie všetky finančné inštitúcie v Strednej Ázii konali podobne, hoci mali konať. Príkladom môže byť prístup Bakai Bank k podnikaniu počas geopolitickej krízy a aktívnych sankčných režimov.

Bakai Bank ako prvá implementuje americké ministerstvo financií a sankcie OFAC 

Bakai Bank bola vo svojom vyhlásení jednou z prvých kirgizských finančných organizácií, ktorá odsúdila ruskú agresiu proti Ukrajine. S rozhodnosťou, ktorej sa niektoré ázijské finančné inštitúcie obávajú, banka opätovne potvrdila svoj záväzok dodržiavať OFAC a sankčné odporúčania iných uznávaných medzinárodných regulačných organizácií. Stalo sa to v čase, keď sa ešte zdalo, že rusko-ukrajinský konflikt sa možno nerozvinie do dlhotrvajúcej vojny.

15. septembra 2022 ministerstvo financií USA varovalo, že zahraničné banky, ktoré uzatvárajú dohody s prevádzkovateľom kariet „Mir“, riskujú, že podporia snahy Ruska obísť medzinárodné sankcie. Tieto riziká vyplývali z rozšíreného používania tohto platobného styku v zahraničí.

Bakai Bank bola prvou kirgizskou finančnou organizáciou, ktorá zareagovala na túto americkú smernicu a znefunkčnila bankomaty a POS terminály pre kartu ruského národného platobného systému, významný nástroj medzinárodného vplyvu Moskvy. Takmer všetky zodpovedné finančné inštitúcie v Kirgizsku nasledovali tento príklad.

Pokročilá technológia presadzuje sankcie

Od začiatku sankcií hľadali mnohé spoločnosti spôsoby, ako tieto obmedzenia obísť. Obeťou týchto pokusov sa niekedy stali aj renomované finančné inštitúcie. Aby tomu zabránila, Bakai Bank opäť zaujala proaktívny postoj a stala sa prvou kirgizskou bankou v roku 2022, ktorá prijala jeden z najpokročilejších systémov kontroly súladu od LexisNexis Risk Solutions.

Jej databázy obsahujú všetky sankčné zoznamy: od Bezpečnostnej rady OSN a OFAC až po Európsku službu pre vonkajšiu činnosť a ministerstvo financií Spojeného kráľovstva. Jej riešenia podľa spoločnosti obsahujú niekoľkonásobne viac informácií ako oficiálne avizované obmedzujúce zoznamy. Automatizované monitorovacie systémy kontroly súladu tiež identifikujú a analyzujú mediálne publikácie a udalosti súvisiace s rizikom. Efektívnosť systému podčiarkuje jeho používanie siedmimi z desiatich najväčších svetových bánk.

V nadväznosti na to začali aj ďalšie finančné spoločnosti v Kirgizsku využívať pokročilé technológie na boj proti pokusom o obchádzanie sankcií.

Bakai Bank zabraňuje vyhýbaniu sa sankciám jednotlivcami

O reputácii banky možno veľa vyvodiť z toho, ako často sa podvodníci pokúšajú zneužiť jej meno. Nedávno v roku 2023 sa na telegrame objavili reklamy ponúkajúce vydávanie kariet Bakai Bank ruským občanom bez osobnej prítomnosti v Kirgizsku.

V reakcii na to sa banka obrátila na orgány činné v trestnom konaní a spustila komplexnú informačnú kampaň na ochranu svojej obchodnej povesti, v ktorej vysvetlila, že takéto kroky porušujú medzinárodné mandáty, vrátane mandátov OFAC, ako aj interné pravidlá banky. Bankové karty sa stále dajú získať len osobne na úrade a banka pravidelne zdôrazňuje nemožnosť operácií s Ruskom.

Dodržiavanie sankcií a spolupráca s Obchodnou komorou USA

Operácie Bakai Bank za posledných dva a pol roka sú dosť výpovedné. Toto je príbeh súkromnej finančnej inštitúcie pôsobiacej v krajine pod tlakom a vplyvom dvoch štátov. Táto stredne veľká banka podľa globálnych štandardov ukazuje, ako čestne a transparentne fungovať v prostredí významných geopolitických rizík, dodržiavať všetky medzinárodné sankcie a zároveň zostať lídrom vo svojom odbore.

V roku 2022 sa stala najväčším daňovníkom spomedzi kirgizských bánk. V roku 2023 si upevnila pozíciu v rámci „veľkej štvorky“ najväčších finančných inštitúcií v krajine.

Je však dôležité poznamenať, že sankcie sú čoraz prísnejšie. USA a EÚ, ako už bolo spomenuté, čoraz pozornejšie monitorujú dodržiavanie sankčného režimu voči Rusku, najmä v regióne Strednej Ázie.

Preto Bakai Bank ako člen Americkej obchodnej komory neustále trvá na zlepšovaní efektívnosti spolupráce s americkými dohľadovými inštitúciami a opäť pracuje pre budúcnosť.

Informácie od Moody's využíva americký vládny systém, ktorý úzko spolupracuje. Naši experti tak nielen podľa kľúčových ukazovateľov výkonnosti naznačujú, že Bakai Bank tak skoro nebude čeliť problémom.

Zdieľaj tento článok:

EU Reporter publikuje články z rôznych externých zdrojov, ktoré vyjadrujú širokú škálu názorov. Stanoviská zaujaté v týchto článkoch nemusia byť nevyhnutne stanoviská EU Reporter.

Trendy