Čierna listina EÚ týkajúca sa prania špinavých peňazí je cvičením márnosti – a bezdôvodného šikanovania

Za šesť rokov svojej existencie zoznam EÚ s „vysokorizikovými tretími krajinami“ neurobil nič iné, než len papagájovanie práce etablovaných strážcov prania špinavých peňazí – až na niekoľko zdanlivo úmyselných vynechaní. Niektoré z týchto čiernych zoznamov spôsobujú skutočné škody, píše Sela Molisa, bývalá poslankyňa a ministerka Vanuatskej republiky a bývalá guvernérka skupiny Svetovej banky pre Vanuatu.

Hoci široká verejnosť toho o Financial Action Task Force (FATF) veľa nevie, je to jediná najdôležitejšia inštitúcia na svete v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (alebo AML/CFT).

FATF, ktorú v roku 1989 založila skupina G7 a sídli v OECD v Paríži, zahŕňa 37 členských krajín, 2 členské organizácie (jednou z nich je EÚ) a nespočetné množstvo pridružených členov a pozorovateľských organizácií. FATF, poverená definovaním minimálnych požiadaviek a propagáciou najlepších postupov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na globálnych trhoch vedie dva sledované zoznamy jurisdikciách, ktoré nespĺňajú tieto štandardy, klasifikované buď ako „vysoko rizikové“ alebo „pod zvýšeným monitorovaním“. Väčšina finančných inštitúcií na svete sa spolieha na tieto zoznamy pri kontrolách ich dodržiavania, od miestnych bánk a poskytovateľov platieb až po BIS, MMF a Svetovú banku. O pridaní a odobratí z týchto zoznamov sa rozhodne potom dôkladné a intenzívne vzájomné hodnoteniaa majú veľké dôsledky pre vyhliadky medzinárodného obchodu a hospodársky výhľad cieľových jurisdikcií.

Šialenstvo v metóde

Zatiaľ čo FATF nepochybne odvádza dobrú prácu pri kontrole finančných trhov, v roku 2016 sa Európska komisia rozhodla vytvoriť svoj vlastný samostatný zoznam "vysokorizikové tretie krajiny" na účely AML/CFT. Najprv to bola presná kópia zoznamov FATF; Komisia potom v roku 2018 zaviedla vlastnú metodiku, ktorá bola v roku 2020 revidovaná ako a „dvojúrovňový prístup“ s „osem stavebnými blokmi“, čím sa zabezpečí dôkladná, objektívna a transparentná kontrola. Nech to znie akokoľvek veľkolepo, výsledný zoznam zostáva aj naďalej konzistentne podobný zisteniam FATF, ako tomu bolo v priebehu rokov – s niekoľkými významnými výnimkami.

In jeho aktuálna iterácia (január 2022) európsky zoznam zahŕňa 25 jurisdikcií, rovnako ako súčasné zoznamy FATF (marec 2022). Iba štyri mená sú na zozname EÚ, ale nie sú na zozname FATF – Afganistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu a Zimbabwe – a štyria ďalšie na zozname EÚ chýbajú – Albánsko, Malta, Turecko a Spojené arabské emiráty.

Zatiaľ čo FATF dokumentuje každé zaradenie a vyradenie zo zoznamu s maximálnou jasnosťou, to isté nemožno povedať o Európskej komisii. Každý, kto sa snaží porozumieť jej zdôvodneniu týchto ôsmich výnimiek, narazí na bludisko byzantskej mnohomluvnosti, ktorá nikdy celkom nevedie k skutočnému pochopeniu. Zdôvodnenie je na internete, aby ho mohol vidieť každý, ale aj ten najskúsenejší technokrat by bol zmätený pri pokuse o jeho rozlúštenie.

Reklama

Kuriózny prípad Vanuatu

Pozrime sa na prípad Vanuatu, malého, chudobného ostrovného štátu s 300,000 2015 obyvateľmi, ktorý sa rozprestiera medzi Fidži, Novou Kaledóniou a Salomonovými ostrovmi. Počas hodnotenia nariadeného FATF v roku XNUMX sa zdalo, že krajina nedosahuje svoje záväzky v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, a hoci v tom čase nebol hlásený žiadny incident, FATF opatrne zaradila Vanuatu ako „pod zvýšeným monitorovaním“.

Ako zaostalá krajina má Vanuatu mnoho naliehavých priorít, počnúc naliehavou potrebou vybudovať riadnu infraštruktúru, zdravotnú starostlivosť a vzdelávanie a v tom roku sa zotavovalo z extrémne ničivého cyklónu Pam. Jej lídri však vedeli, že zaradenie do zoznamu FATF nie je žiadna maličkosť a vláda sa spojila s finančným priemyslom a podstúpila ambicióznu legislatívnu revíziu, ktorá vytvorila nové inštitúcie poverené presadzovaním prísnejších kontrol AML-CFT. Po kontrole na mieste bola FATF spokojná a Vanuatu v júni 2018 vyradila zo zoznamu.

Bolo to približne v rovnakom čase, keď Európska komisia prijala svoju vlastnú metodiku zaraďovania AML/CFT na čiernu listinu, a zatiaľ čo každá jedna finančná inštitúcia na svete si všimla rozhodnutie FATF, Brusel nie – a Vanuatu je dodnes zaradené na zoznam EÚ. .

Byrokratická neprehľadnosť

Akokoľvek dôkladná, európska metodika, ktorá udržala Vanuatu na čiernej listine, nezahŕňala žiadne priame hodnotenie ani žiadnu žiadosť o informácie; bol to jednostranný proces, ktorý sa odohrával vo vzduchoprázdne, úplne v bruselskej kancelárii, bez akejkoľvek komunikácie s lídrami krajiny. Až v polovici roku 2020 Komisia konečne predložila rozpis predpokladov na to, aby bolo Vanuatu vyškrtnuté zo zoznamu; ale dokument bol zaťažený chybnými vyhláseniami a keď sa tlačili na odpovede, byrokrati sa naťahovali ďalší rok a pol, kým poslali druhý, ešte mätúci spleť mätúcich odporúčaní.

K dnešnému dňu zostáva proces, ktorý by zabezpečil odstránenie Vanuatu z európskeho zoznamu vysoko rizikových krajín, v nedohľadne. Uplynuli štyri roky, odkedy FATF a väčšina svetových inštitúcií považovala krajinu za vyhovujúcu, ale Brusel stále odmieta súhlasiť a poskytuje len malé vysvetlenie, prečo.

Vanuatu nie je jedinou obeťou záhadných spôsobov Komisie. Irak kedysi zdieľal rovnaký osud – FATF ho v tom istom rozhodnutí z roku 2018 odstránil, no aj tak zostal na čiernej listine EÚ – až kým sa mu to v januári definitívne nevyjasnilo. O dva mesiace neskôr prišlo „Jejda!“ moment pre Komisiu, keď Medzinárodné konzorcium investigatívnych novinárov odhalilo ako telekomunikačný gigant Ericsson zaplatil peniaze na ochranu za presun vybavenia cez územie ovládané ISIS. Medzitým nebol na Vanuatu nikdy zaznamenaný žiadny prípad financovania terorizmu, ani žiadne pranie špinavých peňazí.

Dokonalý obetný baránok

Vanuatu je mladá krajina – len pred 42 rokmi vyhlásila nezávislosť od Británie a Francúzska – a len nedávno získala status najmenej rozvinutých krajín. Ďalším logickým krokom v jeho rozvoji by bolo diverzifikovať svoju ekonomiku a zvýšiť jej skromný HDP (v súčasnosti pod 1 miliardu USD) účasťou na globálnom obchode a prilákaním zahraničných investorov. Pokiaľ bude EÚ trvať na dezinformovaní zahraničných investorov a korešpondenčných bánk o tom, že Vanuatu je rajom pre ľudí, ktorí perú špinavé peniaze a teroristov, v skutočnosti jej bráni v dosiahnutí týchto cieľov – po dlhých štyroch rokoch stále nie je jasná cesta k vyradeniu z burzy. 

Brusel môže Vanuatu diskriminovať, pokiaľ si to želá, pretože malá krajina je dokonalým obetným baránkom; nerobí odvetné opatrenia, nemá spojencov a nenajíma lobistov. Je to mierumilovný národ, ktorý v tichosti trpí. Európski daňoví poplatníci by však boli múdre požiadať svojich byrokratov, aby ukázali, ako presne ich zoznam tretích krajín s vysokým rizikom nie je cvičením v čistej márnosti a plytvaní – so škodlivými dopadmi na chudobné krajiny.

Zdieľaj tento článok: