Boj proti finančnej trestnej činnosti: Komisia prepracovala pravidlá zamerané proti praniu špinavých peňazí a boj proti financovaniu teroristických pravidiel

Európska komisia predložila ambiciózny balík legislatívnych návrhov na posilnenie pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML / CFT). Balík obsahuje aj návrh na vytvorenie nového orgánu EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí. Tento balík je súčasťou záväzku Komisie chrániť občanov EÚ a finančný systém EÚ pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu. Cieľom tohto balíka je zlepšiť odhaľovanie podozrivých transakcií a aktivít a odstrániť medzery, ktoré zločinci využívajú na pranie nezákonných výnosov alebo financovanie teroristických aktivít prostredníctvom finančného systému.

Ako sa pripomína v EÚ Stratégia bezpečnostnej únie na roky 2020 - 2025 zlepšenie ochrany EÚ pred praním špinavých peňazí a bojom proti financovaniu terorizmu pomôže tiež chrániť Európanov pred terorizmom a organizovaným zločinom.

Tieto opatrenia výrazne zlepšujú existujúceho rámca EÚ zohľadnením nových a vznikajúcich výziev spojených s technologickými inováciami. Patria sem virtuálne meny, integrovanejšie finančné toky na jednotnom trhu a globálna povaha teroristických organizácií. Tieto návrhy pomôžu vytvoriť oveľa konzistentnejší rámec na uľahčenie dodržiavania predpisov pre subjekty podliehajúce pravidlám boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, najmä pre tých, ktorí pôsobia cezhranične.

Dnešný balík pozostáva z štyri legislatívne návrhy:

• A Nariadenie, ktorým sa ustanovuje nový úrad EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí a terorizmu;
• A Nariadenie o boji proti praniu špinavých peňazí a CFT, ktoré obsahuje priamo uplatniteľné pravidlá, a to aj v oblasti náležitej starostlivosti o zákazníka a výhodného vlastníctva;
• Šiesty Smernica o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu („AMLD6“), ktorá nahrádza existujúcu smernicu 2015/849 / EÚ (štvrtá smernica o boji proti praniu špinavých peňazí zmenená a doplnená piatou smernicou o boji proti praniu špinavých peňazí), ktorá obsahuje ustanovenia, ktoré sa budú transponovať do vnútroštátneho práva, napríklad pravidlá týkajúce sa vnútroštátnych orgánov dohľadu a finančných spravodajských jednotiek v členských štátoch;
• A rRevízia nariadenia o prevodoch fondov z roku 2015 s cieľom vysledovať prevody kryptoaktív (Nariadenie 2015/847 / EÚ).

Výkonný viceprezident pre ekonomiku, ktorá pracuje pre ľudí Valdis Dombrovskis uviedol: „Každý nový škandál v oblasti prania špinavých peňazí je príliš veľa škandálov - a budíček, že naša práca na odstránení medzier vo finančnom systéme ešte nie je hotová. V posledných rokoch sme dosiahli obrovský pokrok a naše pravidlá EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí patria medzi najtvrdšie na svete. Teraz je však potrebné ich dôsledne uplatňovať a dôsledne dohliadať na to, aby skutočne uhryzli. To je dôvod, prečo dnes podnikáme tieto odvážne kroky, aby sme zavreli dvere v oblasti prania špinavých peňazí a zabránili zločincom v tom, aby obložili svoje vrecká zle získanými ziskami. “

Nový úrad EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA)

Jadrom dnešného legislatívneho balíka je vytvorenie nového orgánu EÚ, ktorý transformuje dohľad nad bojom proti praniu špinavých peňazí a CFT v EÚ a posilní spoluprácu medzi finančnými spravodajskými jednotkami (FIU). Nový úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí na úrovni EÚ (AMLA) bude ústredným orgánom koordinujúcim vnútroštátne orgány s cieľom zabezpečiť súkromný sektor správne a dôsledne uplatňovať pravidlá EÚ. AMLA bude tiež podporovať FIU pri zlepšovaní ich analytických kapacít v oblasti nezákonných tokov a z finančného spravodajstva ako kľúčového zdroja pre orgány činné v trestnom konaní.

Reklama

AMLA predovšetkým:

• Vytvoriť jednotný integrovaný systém dohľadu proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v celej EÚ založený na spoločných metódach dohľadu a zbližovaní vysokých štandardov dohľadu;
• priamo dohliadať na najrizikovejšie finančné inštitúcie, ktoré pôsobia vo veľkom počte členských štátov alebo vyžadujú okamžité kroky na riešenie bezprostredných rizík;
• monitoruje a koordinuje vnútroštátne orgány dohľadu zodpovedné za iné finančné subjekty, ako aj koordinuje orgány dohľadu nad nefinančnými subjektmi a;
• podporovať spoluprácu medzi národnými finančnými spravodajskými jednotkami a uľahčovať koordináciu a spoločné analýzy medzi nimi s cieľom lepšie odhaľovať nezákonné finančné toky cezhraničnej povahy.

Jednotný súbor pravidiel EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí a CFT

Jednotný právny poriadok EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí a CFT harmonizuje pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí a CFT v celej EÚ, napríklad vrátane podrobnejších pravidiel týkajúcich sa povinnej starostlivosti o zákazníka, skutočného vlastníctva a právomocí a úloh orgánov dohľadu a finančných spravodajských jednotiek (FIU). Budú prepojené existujúce národné registre bankových účtov, ktoré FIU poskytnú rýchlejší prístup k informáciám o bankových účtoch a bezpečnostných schránkach. Komisia takisto poskytne orgánom činným v trestnom konaní prístup k tomuto systému, čo urýchli finančné vyšetrovanie a vymáhanie majetku z trestnej činnosti v cezhraničných prípadoch. Prístup k finančným informáciám bude podliehať prísnym zárukám v smernici (EÚ) 2019/1153 o výmene finančných informácií.

Plné uplatňovanie pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v krypto sektore

V súčasnosti sú do rozsahu pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a CFT zahrnuté iba určité kategórie poskytovateľov služieb kryptomien. Navrhovaná reforma rozšíri tieto pravidlá na celý krypto sektor a zaviaže všetkých poskytovateľov služieb, aby vykonali náležitú starostlivosť o svojich zákazníkov. Dnešné zmeny a doplnenia zabezpečia úplnú vysledovateľnosť prevodov kryptomien, ako sú bitcoiny, a umožnia prevenciu a odhalenie ich možného použitia na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu. Okrem toho budú zakázané anonymné peňaženky s kryptomenami, pri ktorých sa na krypto sektor budú plne uplatňovať pravidlá EÚ týkajúce sa boja proti praniu špinavých peňazí a finančných transakcií.

Limit pre celú EÚ vo výške 10,000 XNUMX EUR pre veľké platby v hotovosti

Veľké platby v hotovosti sú pre zločincov ľahký spôsob prania špinavých peňazí, pretože je veľmi ťažké odhaliť transakcie. Preto dnes Komisia navrhla celoeurópsky limit pre veľké platby v hotovosti vo výške 10,000 10,000 EUR. Tento celoeurópsky limit je dostatočne vysoký na to, aby nespochybňoval euro ako zákonné platidlo, a uznáva zásadnú úlohu hotovosti. Limity už existujú asi v dvoch tretinách členských štátov, ale výšky sa líšia. Národné limity do XNUMX XNUMX EUR môžu zostať v platnosti. Obmedzenie veľkých platieb v hotovosti sťažuje zločincom pranie špinavých peňazí. Poskytovanie anonymných peňaženiek s kryptomenami bude navyše zakázané, rovnako ako sú anonymné bankové účty už zakázané pravidlami EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí a CFT.

Tretie krajiny

Pranie špinavých peňazí je globálny fenomén, ktorý si vyžaduje silnú medzinárodnú spoluprácu. Komisia už úzko spolupracuje so svojimi medzinárodnými partnermi na boji proti obehu špinavých peňazí po celom svete. Finančná akčná skupina (FATF), medzinárodná strážna služba prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, vydáva odporúčania krajinám. Krajina, ktorá je uvedená na zozname FATF, bude uvedená aj na zozname EÚ. Budú existovať dva zoznamy EÚ, „čierna listina“ a „šedá listina“ odrážajúca zoznam FATF. Po zaradení na zoznam bude EÚ uplatňovať opatrenia primerané rizikám, ktoré táto krajina predstavuje. EÚ bude môcť na základe autonómneho posúdenia uviesť aj zoznam krajín, ktoré nie sú uvedené na zozname FATF, ale ktoré predstavujú hrozbu pre finančný systém EÚ.

Rôznorodosť nástrojov, ktoré môžu Komisia a AMLA využiť, umožní EÚ držať krok s rýchlo sa rozvíjajúcim a zložitým medzinárodným prostredím s rýchlo sa rozvíjajúcimi rizikami.

Ďalšie kroky

O legislatívnom balíku teraz bude rokovať Európsky parlament a Rada. Komisia sa teší na rýchly legislatívny proces. Budúci orgán pre boj proti praniu špinavých peňazí by mal byť funkčný v roku 2024 a prácu priameho dohľadu začne o niečo neskôr, po transponovaní smernice a začatí uplatňovania nového regulačného rámca.

pozadia

Komplexná otázka riešenia tokov špinavých peňazí nie je nová. Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu je nevyhnutný pre finančnú stabilitu a bezpečnosť v Európe. Legislatívne medzery v jednom členskom štáte majú vplyv na EÚ ako celok. Preto musia byť pravidlá EÚ vykonávané a kontrolované účinne a dôsledne v boji proti trestnej činnosti a ochrane nášho finančného systému. Zabezpečenie efektívnosti a konzistentnosti rámca EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí je nanajvýš dôležité. Dnešným legislatívnym balíkom sa plnia záväzky v našom Akčný plán komplexnej politiky Únie v oblasti predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu ktorý prijala Komisia 7. mája 2020.

Rámec EÚ proti praniu špinavých peňazí zahŕňa aj nariadenie o vzájomnom uznávaní príkazov na zaistenie a konfiškáciu, smernica o boj proti praniu špinavých peňazí prostredníctvom trestného právasa smernica, ktorou sa stanovujú pravidlá používania finančných a iných informácií na boj proti závažným trestným činom,  Európska prokuratúra, A Európsky systém finančného dohľadu.

Viac informácií

Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

Návrh centralizovaných registrov bankových účtov

Otázky a odpovede

Informačný list

Zdieľaj tento článok: