Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada a Parlament súhlasia s vytvorením nového orgánu

Rada a Parlament dosiahli predbežnú dohodu o vytvorení nového európskeho orgánu na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA) – ústredný prvok balíka proti praniu špinavých peňazí, ktorého cieľom je chrániť občanov EÚ a finančný systém EÚ pred pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu.

AMLA bude mať priame a nepriame právomoci dohľadu nad vysoko rizikovými povinnými subjektmi vo finančnom sektore. Táto dohoda vynecháva rozhodnutie o umiestnení sídla agentúry, čo je záležitosť, o ktorej sa naďalej diskutuje na osobitnej úrovni.

Vzhľadom na cezhraničnú povahu finančnej trestnej činnosti nový orgán posilní účinnosť rámca boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT) vytvorením integrovaného mechanizmu s vnútroštátnymi orgánmi dohľadu s cieľom zabezpečiť, aby povinné subjekty dodržiavali Povinnosti súvisiace s AML/CFT vo finančnom sektore. AMLA bude mať aj podpornú úlohu v súvislosti s nefinančné sektorya koordinovať finančné spravodajské jednotky v členských štátoch.

Okrem právomocí dohľadu a s cieľom zabezpečiť súlad v prípadoch závažného, ​​systematického alebo opakovaného porušovania priamo uplatniteľných požiadaviek orgán pre cenné papiere a trhy uložiť peňažné sankcie o vybraných povinných subjektoch.

Dozorné právomoci

Dočasná dohoda pridáva právomoci AMLA priamo dohliadať určité typy úverových a finančných inštitúcií vrátane poskytovatelia služieb krypto aktív, ak sa považujú za vysoko rizikové alebo pôsobia cezhranične.

AMLA uskutoční a výber úverových a finančných inštitúcií ktoré predstavujú vysoké riziko vo viacerých členských štátoch. Na vybrané povinné osoby budú dohliadať spoločné dozorné tímy pod vedením AMLA, ktoré budú okrem iného vykonávať hodnotenia a kontroly. Dohoda zveruje právomoc dohliadať až na 40 skupín a subjektov v prvom výberovom konaní.

pre nevybrané povinné subjektyDohľad v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by zostal primárne na vnútroštátnej úrovni.

Reklama

Pre nefinančný sektorAMLA bude mať podpornú úlohu pri vykonávaní kontrol a vyšetrovaní možných porušení pri uplatňovaní rámca AML/CFT. AMLA bude mať právomoc vydávať nezáväzné odporúčania. Vnútroštátne orgány dohľadu budú môcť dobrovoľne zriadiť kolégium pre nefinančný subjekt pôsobiaci cezhranične, ak to bude považovať za potrebné.

Dočasná dohoda rozširuje rozsah a obsah dozornej databázy AMLA tým, že žiada úrad, aby vytvoril a aktualizoval centrálna databáza informácií relevantné pre systém dohľadu nad AML/CFT.

Cielené finančné sankcie

Úrad bude monitorovať, či vybrané povinné osoby majú zavedené interné politiky a postupy na zabezpečenie vykonávania cielených finančných sankcií zmrazovania a konfiškácie aktív.

Vláda

AMLA bude mať generálnu radu zloženú zo zástupcov orgánov dohľadu a finančných spravodajských jednotiek zo všetkých členských štátov a výkonnú radu, ktorá by bola riadiacim orgánom AMLA, zloženú z predsedu úradu a piatich nezávislých členov na plný úväzok.

Rada a Parlament zrušili právo veta Komisie na niektoré právomoci výkonnej rady, najmä na jej rozpočtové právomoci.

Výstrahy

Dočasná dohoda zavádza posilnený mechanizmus oznamovania. Pokiaľ ide o povinné osoby, AMLA sa bude zaoberať iba hláseniami z finančného sektora. Bude sa môcť zúčastniť aj na správach zamestnancov vnútroštátnych orgánov.

nezhody

AMLA bude mať právomoc urovnávať spory so záväzným účinkom v rámci kolégií finančného sektora a vo všetkých ostatných prípadoch na žiadosť orgánu finančného dohľadu.

sídlo AMLA

Rada a Európsky parlament v súčasnosti rokujú o zásadách procesu výberu miesta sídla nového orgánu pre bankovníctvo. Po odsúhlasení výberového konania sa výberový proces na sídlo uzavrie a miesto sa zavedie do nariadenia.

Ďalšie kroky

Text predbežnej dohody bude teraz dokončený a predložený predstaviteľom členských štátov a Európskemu parlamentu na schválenie. Ak budú schválené, Rada a Parlament budú musieť texty formálne prijať.

Rokovania medzi Radou a Parlamentom o nariadení o požiadavkách na boj proti praniu špinavých peňazí pre súkromný sektor ao smernici o mechanizmoch boja proti praniu špinavých peňazí stále prebiehajú.

pozadia

Komisia 20. júla 2021 predložila svoj balík legislatívnych návrhov na posilnenie pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT). Tento balík pozostáva z:

• nariadenie, ktorým sa zriaďuje nový orgán EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA), ktorý bude mať právomoci ukladať sankcie a sankcie
• nariadenie, ktorým sa prepracúva nariadenie o prevodoch finančných prostriedkov, ktorého cieľom je zabezpečiť, aby prevody kryptoaktív boli transparentnejšie a plne sledovateľné
• nariadenie o požiadavkách na boj proti praniu špinavých peňazí pre súkromný sektor
• smernica o mechanizmoch boja proti praniu špinavých peňazí

Rada a Parlament dosiahli 29. júna 2022 predbežnú dohodu o nariadení o prevodoch finančných prostriedkov.

• Návrh Komisie o AMLA
• Návrh Komisie týkajúci sa nariadenia o boji proti praniu špinavých peňazí
• Návrh Komisie týkajúci sa smernice o boji proti praniu špinavých peňazí
• Boj proti praniu špinavých peňazí: Dosiahla sa predbežná dohoda o transparentnosti prevodu kryptoaktív (tlačová správa, 29. júna 2022)
• Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (základné informácie)

Zdieľaj tento článok: