Boj proti praniu špinavých peňazí: Rada a Parlament štrajkujú dohodu o prísnejších pravidlách

Rada a Parlament dospeli k predbežnej dohode o častiach balíka proti praniu špinavých peňazí, ktorého cieľom je chrániť občanov EÚ a finančný systém EÚ pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

"Táto dohoda je neoddeliteľnou súčasťou nového systému EÚ proti praniu špinavých peňazí. Zlepší spôsob, akým sú národné systémy proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu organizované a spolupracujú. Tým sa zabezpečí, že podvodníci, organizovaný zločin a teroristi nebudú mať priestor ponechané na legitimizáciu svojich výnosov prostredníctvom finančného systému.“
Vincent Van Peteghem belgický minister financií

S novým balíkom sa všetky pravidlá vzťahujúce sa na súkromný sektor prenesú do nového nariadenia, pričom smernica sa bude zaoberať organizáciou inštitucionálnych systémov AML/CFT na národnej úrovni v členských štátoch.

Predbežnou dohodou o nariadení proti praniu špinavých peňazí sa po prvý raz vyčerpávajúco zharmonizujú pravidlá v celej EÚ, čím sa odstránia možné medzery, ktoré zločinci využívajú na pranie nezákonných príjmov alebo financovanie teroristických činností prostredníctvom finančného systému.

Dohoda o smernici zlepší organizáciu vnútroštátnych systémov boja proti praniu špinavých peňazí.

Regulácia proti praniu špinavých peňazí

Povinné subjekty

Povinné subjekty, ako sú finančné inštitúcie, banky, realitné kancelárie, služby správy aktív, kasína, obchodníci – zohrávajú ústrednú úlohu ako strážcovia v rámci boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CTF), keďže majú privilegované postavenie na odhaľovanie podozrivých aktivít.

Dočasná dohoda rozširuje zoznam povinných osôb o nové orgány. Nové pravidlá sa budú týkať väčšina krypto sektora, čo núti všetkých poskytovateľov služieb krypto-aktív (CASP) vykonávať povinnú starostlivosť o svojich zákazníkov. To znamená, že budú musieť overovať fakty a informácie o svojich zákazníkoch, ako aj hlásiť podozrivú aktivitu.

Reklama

Podľa dohody budú musieť CASP pri realizácii uplatňovať opatrenia povinnej starostlivosti o zákazníka transakcie v hodnote 1000 € alebo viac. Pridáva opatrenia na zmiernenie rizík v súvislosti s transakciami s peňaženkami s vlastným hosťovaním.

Iné sektory, ktorých sa týka povinná starostlivosť o klienta a oznamovacie povinnosti, budú obchodníkov s luxusným tovarom ako sú drahé kovy, drahé kamene, klenotníci, hodinári a zlatníci. Povinnými subjektmi sa stanú aj obchodníci s luxusnými autami, lietadlami a jachtami, ako aj s kultúrnym tovarom (ako sú umelecké diela).

Dočasná dohoda uznáva, že futbalový sektor predstavuje vysoké riziko, a rozširuje zoznam povinných subjektov na profesionálnych futbalových klubov a agentov. Keďže však sektor a jeho riziko podliehajú veľkým zmenám, členské štáty budú mať možnosť ich zo zoznamu odstrániť, ak predstavujú nízke riziko. Pravidlá po dlhšom prechodnom období, ktoré začne platiť 5 rokov po nadobudnutí účinnosti, v porovnaní s 3 rokmi pre ostatné povinné subjekty.

Rozšírená due diligence

Rada a Parlament zaviedli aj osobitné opatrenia zvýšenej povinnej starostlivosti cezhraničné korešpondenčné vzťahy pre poskytovateľov služieb kryptoaktív.

Rada a Parlament sa dohodli, že úverové a finančné inštitúcie prijmú pri obchodných vzťahoch opatrenia zvýšenej povinnej starostlivosti veľmi bohatých jednotlivcov (s vysokým čistým majetkom). zahŕňajú manipuláciu s veľkým množstvom aktív. Ak tak neurobí, bude sa to považovať za priťažujúci faktor v sankčnom režime.

Platby v hotovosti

Celoeurópske maximum pre hotovostné platby je stanovený limit 10.000 XNUMX €, čo zločincom sťaží pranie špinavých peňazí. Členské štáty budú mať možnosť stanoviť nižšiu maximálnu hranicu, ak si to želajú.

Okrem toho budú povinné osoby podľa predbežnej dohody musieť identifikovať a overiť totožnosť osoby, ktorá vykonáva príležitostnú transakciu v hotovosti od 3.000 10.000 do XNUMX XNUMX EUR.

Užitočné vlastníctvo

Predbežná dohoda stanovuje pravidlá skutočné vlastníctvo harmonizovanejší a transparentnejší. Skutočné vlastníctvo sa vzťahuje na osoby, ktoré skutočne ovládajú právnickú osobu (ako je spoločnosť, nadácia alebo trust) alebo využívajú výhody vlastníctva právnickej osoby, hoci vlastnícky titul alebo majetok sú v inom mene.

Dohoda objasňuje, že skutočné vlastníctvo je založené na dve zložky - vlastníctva a kontroly – ktoré je potrebné analyzovať, aby sa identifikovali všetci skutoční vlastníci tejto právnickej osoby alebo naprieč typmi subjektov vrátane subjektov mimo EÚ, keď podnikajú v EÚ alebo kupujú nehnuteľnosť v EÚ. Zmluva stanovuje skutočné vlastníctvo prahová hodnota 25 %.

Súvisiace pravidlá platné pre viacvrstvové štruktúry vlastníctva a kontroly sú tiež objasnené, aby sa zabezpečilo, že schovávanie sa za viacero vrstiev vlastníctva spoločností už nebude fungovať. Zároveň sa objasňujú ustanovenia o ochrane údajov a uchovávaní záznamov s cieľom uľahčiť a urýchliť prácu príslušných orgánov.

Zmluva počíta so spätnou platnosťou do 1. januára 2014 zápisom skutočného vlastníctva všetkých zahraničných subjektov, ktoré vlastnia nehnuteľnosť.

Vysoko rizikové tretie krajiny

Povinné subjekty budú musieť požiadať rozšírené opatrenia povinnej starostlivosti na príležitostné transakcie a obchodné vzťahy zahŕňajúce vysokorizikové tretie krajiny, ktorých nedostatky v ich vnútroštátnych režimoch boja proti praniu špinavých peňazí a terorizmu spôsobujú, že predstavujú integritu vnútorného trhu EÚ.

Komisia posúdi riziko na základe zoznamov finančnej akčnej pracovnej skupiny (FATF, medzinárodný tvorca noriem v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí). Okrem toho vysoká úroveň rizika odôvodní uplatnenie dodatočných špecifické protiopatrenia EÚ alebo vnútroštátnych protiopatrení, či už na úrovni povinných osôb alebo zo strany členských štátov.

Smernica proti praniu špinavých peňazí

Registre skutočného vlastníctva

Podľa predbežnej dohody bude potrebné overiť informácie predložené do centrálneho registra. Subjekty alebo dojednania, ktoré sú spojené s osoby alebo subjekty, na ktoré sa vzťahujú cielené finančné sankcie bude potrebné označiť.

Smernica udeľuje subjektom zodpovedným za registre právomoc vykonávať kontroly v priestoroch registrovaných právnických osôb v prípade pochybností o správnosti informácií, ktoré majú k dispozícii.

Dohoda tiež stanovuje, že okrem dozorných a verejných orgánov a povinných osôb, okrem iných, osoby verejnosti s oprávneným záujmomvrátane tlače a občianskej spoločnosti, môžu mať prístup do registrov.

Text to zabezpečuje s cieľom uľahčiť vyšetrovanie zločineckých schém týkajúcich sa nehnuteľností registre nehnuteľností sú prístupné príslušným orgánom prostredníctvom jediného prístupového bodu, ktorý sprístupňuje napríklad informácie o cene, type nehnuteľnosti, histórii a vecných bremenách, ako sú hypotéky, súdne obmedzenia a vlastnícke práva.

Povinnosti FIU

Každý členský štát už zriadil finančnú spravodajskú jednotku (FIU) na prevenciu, nahlasovanie a boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Tieto FIU sú zodpovedné za prijímanie a analýzu informácií týkajúcich sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, najmä vo forme správ od povinných osôb.

Podľa dohody FIU budú mať okamžitý a priamy prístup k finančným, administratívnym informáciám a informáciám o presadzovaní práva, vrátane daňových informácií, informácií o finančných prostriedkoch a inom majetku zmrazenom na základe cielených finančných sankcií, informácií o prevodoch finančných prostriedkov a kryptoprevodoch, vnútroštátnych registroch motorových vozidiel, lietadiel a plavidiel, colných údajov a národných registrov zbraní a zbraní a pod.

FIU pokračujú šíriť informácie príslušným orgánom poverené bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, vrátane orgánov s vyšetrovacími, prokurátorskými alebo súdnymi úlohami. V cezhraničných prípadoch budú FIU užšie spolupracovať so svojimi partnermi v členskom štáte, ktorého sa podozrivá správa týka. Systém FIU.net bude aktualizovaný, aby umožnil rýchle šírenie cezhraničných správ.

Podľa predbežnej dohody sa uplatňuje základné práva sa potvrdzuje ako neoddeliteľná súčasť práce FIU a zohľadňuje sa pri rozhodovaní.

Dohoda stanovuje pevný rámec pre FIU pozastaviť alebo odoprieť súhlas s transakciou, s cieľom vykonať svoje analýzy, posúdiť podozrenie a oznámiť výsledky príslušným orgánom, aby mohli prijať vhodné opatrenia.

školitelia

Podľa dohody každý členský štát zabezpečí, aby všetky povinné osoby so sídlom na jeho území podliehali primeranému a účinnému dohľadu jedného alebo viacerých orgánov dohľadu. Orgány dohľadu budú uplatňovať prístup založený na riziku.

Orgány dohľadu budú hlásiť FIU prípady podozrenia. Podobne ako ustanovenia v nariadení AMLA, zavádzajú sa nové opatrenia dohľadu pre nefinančný sektor, takzvané kolégiá dohľadu. AMLA vypracuje návrh regulačných technických noriem definujúcich všeobecné podmienky, ktoré umožnia riadne fungovanie kolégií dohľadu nad AML/CFT.

Posúdenie rizík

Podľa predbežnej dohody zostáva hodnotenie rizík na úrovni EÚ aj na vnútroštátnej úrovni dôležitým nástrojom. Komisia na úrovni EÚ posúdi riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a vypracuje ho odporúčania členským štátom o opatreniach, ktoré by mali dodržiavať. Členské štáty tiež vykonajú hodnotenia rizík na vnútroštátnej úrovni a zaviažu sa k účinnému zmierňovaniu rizík identifikovaných vo vnútroštátnom hodnotení rizík.

Ďalšie kroky

Texty budú teraz finalizované a predložené zástupcom členských štátov vo Výbore stálych zástupcov a Európskemu parlamentu na schválenie. Ak budú schválené, Rada a Parlament budú musieť formálne prijať texty predtým, ako budú uverejnené v Úradnom vestníku EÚ a nadobudnú platnosť.

pozadia

Komisia 20. júla 2021 predložila svoj balík legislatívnych návrhov na posilnenie pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT). Tento balík pozostáva z:

• nariadenie, ktorým sa zriaďuje nový orgán EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí (AMLA), ktorý bude mať právomoci ukladať sankcie a sankcie
• nariadenie, ktorým sa prepracúva nariadenie o prevodoch finančných prostriedkov, ktorého cieľom je zabezpečiť, aby prevody kryptoaktív boli transparentnejšie a plne sledovateľné
• nariadenie o požiadavkách na boj proti praniu špinavých peňazí pre súkromný sektor
• smernica o mechanizmoch boja proti praniu špinavých peňazí

Zdieľaj tento článok: