Prísnejšie pravidlá pre pranie špinavých peňazí v boji proti daňovým únikom a financovania terorizmu

Štvrtá smernica proti praniu špinavých peňazí (AMLD) po prvýkrát zaviaže členské štáty EÚ, aby viedli centrálne registre informácií o konečných „skutočných“ vlastníkoch právnických a iných právnických osôb, ako aj o trustoch. S týmito centrálnymi registrami sa v pôvodnom návrhu Európskej komisie nepočítalo, ale poslanci ich zahrnuli do rokovaní. Text stanovuje okrem iného aj konkrétne oznamovacie povinnosti pre banky, audítorov, právnikov, realitných agentov a kasína, okrem iného o podozrivých transakciách uskutočňovaných ich klientmi.'

Centrálne registre budú prístupné orgánom a ich finančným spravodajským jednotkám (bez akýchkoľvek obmedzení), „povinným osobám“ (ako sú banky vykonávajúce svoje povinnosti „due diligence“ u zákazníkov) a tiež verejnosti (aj keď prístup verejnosti môže byť povolený). podlieha online registrácii osoby, ktorá o ňu žiada, a poplatku na pokrytie administratívnych nákladov). Na prístup do registra bude musieť osoba alebo organizácia (napr. investigatívni novinári alebo mimovládne organizácie) v každom prípade preukázať oprávnený záujem o podozrenie na pranie špinavých peňazí, financovania terorizmu a predikčných trestných činov, ktoré by mohli pomôcť pri ich financovaní, ako sú korupcia, daňové trestné činy a podvody. Tieto osoby mohli získať prístup k informáciám, ako sú meno skutočného vlastníka, mesiac a rok narodenia, štátna príslušnosť, krajina pobytu a podrobnosti o vlastníctve. Akákoľvek výnimka z prístupu poskytovaného členskými štátmi bude možná iba „od prípadu k prípadu, za výnimočných okolností“.

Centrálny register informácie o fondoch budú prístupné len orgánom a povinných subjektov.

Špeciálne opatrenia pre „politicky exponované“ osoby

Text objasňuje pravidlá týkajúce sa „politicky exponovaných“ osôb, tj osôb, ktoré sú vystavené vyššiemu riziku korupcie ako obvykle, a to z dôvodu politických pozícií, ktoré zastávajú, ako sú hlavy štátov, členovia vlády, sudcovia najvyšších súdov a poslanci parlamentu. , ako aj ich rodinní príslušníci.

Tam, kde sú obchodné vzťahy s vysokým rizikom s takými osobami, mali by sa dodatočné opatrenia zavedené, napríklad vytvoriť zdroj bohatstva finančných prostriedkov zúčastnených, hovorí smernica.

Reklama

Trasovanie prevody finančných prostriedkov

Poslanci tiež schválili "prevody finančných prostriedkov, ďalej len" nariadenie, ktorého cieľom je zlepšiť vysledovateľnosť platcovi a príjemcovi a ich majetku.

Ďalšie kroky

Členské štáty budú mať dva roky na transpozíciu smernice o anti-praniu špinavých peňazí do svojich vnútroštátnych právnych predpisov. Prevody regulácia prostriedky budú priamo uplatniteľné vo všetkých členských štátoch 20 dňom po jeho uverejnení v Úradnom vestníku Európskej únie.